Документы как источники информации о мошенничестве в сфере кредитования

Для извлечения дополнительной информации из документов их необходимо направить на различные виды судебной экспертизы. Так, если предполагается полная или частичная подделка документа, представленного заемщиком в банк, целесообразно назначить технико-криминалистическую экспертизу; если необходимо подвергнуть исследованию рукописные документы (в том числе подписи), то назначению подлежит почерковедческая экспертиза. При подозрении на замену фотографии в документе, удостоверяющем личность, помимо технико-криминалистической экспертизы, в ряде случаев целесообразно назначить портретную экспертизу. Если при расследовании мошенничества в сфере кредитования возникла необходимость изучения электронных документов, то может потребоваться назначение компьютерно-технической экспертизы.

В современных условиях большая часть банков и иных кредитных организаций оснащена системами видеонаблюдения, что позволяет получить информацию из видео- или фотодокументов, хранящихся в электронном виде.

Таким образом, можно констатировать, что мошенничество в сфере кредитования находит свое отражение в документальных источниках, внимательное изучение которых позволяет следователю получить информацию, необходимую для выдвижения версий о личности преступника, способе мошенничества, пространственно-временных характеристиках преступного события.

Литература

1.    Федеральный закон «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» № 207-ФЗ от 29.11.2012 [Электронный ресурс]: официальный интернет – портал правовой информации. Режим доступа: http://www.pravo.gov.ru (дата обращения: 26.10.2014).
2.    Потребительский кредит без обеспечения [Электронный ресурс]: официальный сайт Сбербанка России. Режим доступа: http://www.sberbank.ru/vologda/ru/person/credits/money/consumer_unsecured/ (дата обращения: 27.10.2014).
3.    Приговор Ленинского районного суда г. Магнитогорска Челябинской области по уголовного делу № 1-38/2013 г. от 21 января 2013 года [Электронный ресурс]. Режим доступа: https://rospravosudie.com/court-leninskij-rajonnyj-sud-g-magnitogorska-chelyabinskaya-oblast-s/act-107263243/ (дата обращения: 26.10.2014).
4.     Байло А.Ю., Рохлин В.И. О некоторых особенностях возбуждения уголовных дел о мошенничестве в сфере банковского кредитования // Вестник Санкт-Петербургского университета МВД России. 2007. № 2 (34). С. 56 – 61.